Как государство стимулирует экспорт
Государство оказывает предпринимателям всестороннее организационное и финансовое содействие при осуществлении ими экспортных операций.
Часть 2. Финансовая поддержка экспорта
В ниже представленной таблице дан общий обзор способов финансирования государственных программ содействия осуществлению экспортных операций.
Формы финансирования |
Способы финансирования |
Cрок действия кредита или условия его предоставления |
Партнер по Обращению |
Предо плата клиентом или выплата им части стоимости поставки первым взносом |
Покупатель оплачивает поставку товаров вперед или выплачивает часть первым взносом |
Согласно соглашению в договоре на поставку |
Партнер по договору за рубежом и его домашний банк |
Банковский кредит для промежуточного финансирования стоимости строительства или,
соответственно, для того, чтобы заказчику можно было достичь целей платежа
Финансирование векселями |
Покупатель (импортер) обязывается оплатить экспортные товары зарубежными векселями. Перед сроком платежа экспортер подает вексель в банк. Банк записывает эквивалентный счет и предоставляет, таким образом, кредит |
Согласно вексельной договоренности: векселя могут быть выданы к учету либо немецким банком через немецкую центральную банковскую систему, либо банком за рубежом. Эта форма финансирования является т.о. подходящей формой краткосрочного финансирования экспорта |
Домашний банк |
Факторинг (финансирование через посредника |
Фактор-компания (посредник) покупает долговые обязательства поставщиков (экспортеров) по отношению к зарубежным клиентам. Клиенты непосредственно платят фактор-компании |
До 12 месяцев. Фактор-компания берет на себя обязанности по востребованию и инкассо.
|
Домашний банк. Немецкий союз фактор-компаний в Майнце |
Экспортный кредит А К А – кредитного товарищества по экспорту
|
а) Кредит, предоставляемый на поставку экспортерам в течение времени изготовления продукции или времени поставки, а также для рефинансирования целей платежа ( «Plafond A» ) б) Кредиты, предоставляемые зарубежным заказчикам, которые по их поручению выплачиваются немецким экспортерам («Plafond C, D, E» ) |
Квоты самофинансирования 10–15% от стоимости заказа. Кредиты должны быть обеспечены через федеральное кредитное страхование, т.н. «Обеспечение «Гермес» , но также возможны кредиты частично обеспеченные или не обеспеченные |
«AKA Ausfuhrkredit Gesellschaft mbH» |
Экспортный кредит банка «KfW Mittelstandsbank « |
Кредиты, предоставляемые заказчикам и кредиты «От банка – к банку» для финансирования экспорта инвестиционных товаров. Финансирование проектов |
Условия должны предоставляться государственным страхованием экспортных кредитов на срок действия кредита |
KfW IPEX -банк
|
Банковский кредит
Наряду с кредитными учреждениями АКА и KfW, обеспеченное в долгосрочном
плане и необеспеченное финансирование экспорта, а также финансирование
проектов предоставляют коммерческие банки, жироцентралы и отделения
народных банков
Форфейтинг (кредитование путем покупки у экспортера векселей, акцептованных импортером) |
Форфейтер покупает долговое обязательство |
С 12 месяцев; скидка с платежа обусловливается продолжительностью кредита, согласно которому форфейтером определяется расчетная процентная ставка, а также риск долгового обязательства. Форфейтер перенимает экономический и политический риски за рубежом, а также обязательства по востребованию и инкассацию |
Домашний банк
|
Программа по экспортному финансированию кредитного банка KfW Mittelstandsbank
ЧТО
Программа по экспортному финансированию (ERP – Exportfinanzierungsprogramm) поддерживает экспорт инвестиционных товаров и связанных с ними услуг в развивающиеся страны. Предполагаемые страны должны стоять в действующем списке Комитета по развивающимся странам (DАС) ОЕСD.
ДЛЯ КОГО
Финансовая помощь оказывается немецким экспортерам или иностранным импортерам. Поддерживается, к примеру, экспорт индустриальной или экологической технологии, медицинской технологии, телекоммуникаций, а также мероприятия по экспорту в таких отраслях, как добыча сырья, энергетика, строительство, инфраструктура.
КАК
Кредиты в евро или в американских долларах выдаются либо напрямую заказчикам немецких товаров, либо банку заказчика в его стране. Доля финансирования:
– 85% при фактическом размере заказа до 25 млн евро;
– 85% из 25 млн евро при заказах от 25 до 50 млн евро;
– 85% из 50% фактической стоимости заказов при заказах, превышающих 50 млн евро, но не выше 85 млн евро.
Сумму кредита из программы финансирования экспорта можно увеличить дополнительными средствами кредитного банка KfW Mittelstandsbank в размере до 85% фактической стоимости заказов.
Для обеспечения гарантий выдаваемым кредитам требуется их обеспечение через акционерное общество по страхованию кредитов Германии Euler Hermes Kreditversicherungs-AG или через любую другую государственную иностранную компанию по страхованию кредитов. К тому же требуется экспортная гарантия, включающая в себя, как основное требование, выплату вознаграждения для Euler Hermes, а также иностранное обеспечение гарантий, которое требуются немецким банком KfW-IPEX–Bank и компанией страхования кредитов Euler Herme.
ГДЕ?
Программа по финансированию экспорта осуществляется немецким банком KfW-IPEX– Bank.
Финансирование экспортных операций кредитным товариществом по экспорту – АКА
АКА – это объединение в консорциум нескольких банков, финансирующих немецкое экспортное предпринимательство. В распоряжение этого вида предпринимательства предоставляются две формы кредита:
– Plafond A – для рефинансирования кредитов для поставок немецкими экспортерами;
– через Plafonds C, D и E предоставляются кредиты банками (а не поставщиками) в евро и в иностранной валюте.
Уполномоченными подавать ходатайство на АКА – финансирование являются, в первую очередь, объединенные в ней банки (принцип домашнего банка).
При кредитах поставок из Plafond A соответствующие размеры кредитов и сроки их погашения устанавливаются исходя из продолжительности производственного цикла изготовления продукции и/или согласованных в договорах на поставку целей платежа. Участие экспортеров в финансировании обычно в форме квоты самофинансирования в объеме от 10% до 15%, но в особых случаях от этого можно отказаться.
Для взаимоувязывания нескольких экспортных сделок кратко- и среднесрочного вида (а также для экспорта потребительских товаров, заказов по затребованию), для которых финансирование через отдельные кредиты неэкономично или невозможно, кредиты для поставок могут быть предоставлены в качестве глобальных кредитов в распоряжение нескольких мелких экспортных производств. Срок погашения этих глобальных кредитов должен быть не менее 12 месяцев и не превышать 60 месяцев.
Кредиты для выполнения заказов по затребованию предоставляются или непосредственно зарубежным покупателям, или как кредиты «от банка к банку». Эти кредиты выплачиваются экспортерам по поручению зарубежных кредитополучателей как расчет за предоставляемые им поставки и/или услуги. Их гарантийное покрытие Германией, предоставляемое через акционерное общество по страхованию кредитов Euler Hermes Kreditversicherungs-AG, необходимо во многих случаях, особенно при долгосрочных контрактах и при существовании политического риска.
Возможно также оказание частично обеспечиваемого (возмещаемого) финансирования и предоставление не обеспеченных кредитов (например, для осуществления начальных и промежуточных платежей и/или возмещения местных расходов). Полностью и частично обеспеченные кредиты могут быть выданы только на максимум 85% стоимости заказа; оставшиеся минимумы в 15% должны быть предоставлены покупателям как начальные и промежуточные платежи экспортеров. По правилам кредиты должны предоставляться на основе вариативных процентных ставок, но также могут быть согласованы с постоянными процентными ставками.
Контакт и информация представляются:
1. AKA Ausfuhrkredit Gesellschaft mbH (АКА – товарищество (объединение) экспортного кредита),
Grosse Gallusstrasse 1– 7, 60311 Frankfurt am Main
Tel.: (069)-298-91-00 Fax: (069)-298-91-200
Internet: www.akabank.de E-mail: [email protected]
2. Bundesamt für wirtschaft und Ausführkontrolle (BAFA) – Федеральное ведомство по экономике и контролю экспорта, Referat 414
Frankfurterstrasse 29 – 35, 65760 Eschborn
Тel.: 49(0)6196-908-409 Telefax: 49(0)6196-908-500
Перечень весьма важных для финансового содействия мероприятий, в т.ч. формуляры заявлений, можно найти на веб-сайте в интернете: www.bafa.de в разделе «Wirtschaftsförderung» .
(Продолжение следует)
Марк Галимов
Thor Love and Thunder Chris Hemsworth Vest