Гибель денег: оффшоры и социальное неравенство. Цена оффшоров – новый взгляд на проблему

Содержание
[-]

Гибель денег: оффшоры и социальное неравенство. Цена оффшоров – новый взгляд на проблему 

Экономическое неравенство не просто хуже, а гораздо хуже, чем это считалось ранее Это верно как для любой страны, так и всего мира. Цена оффшоров - нищета. Почему неравенство вызывает проблемы.

Не менее 21 триллиона долларов было укрыто богатейшими индивидами планеты в налоговых убежищах по состоянию на конец 2010 года. Эта сумма эквивалентна размеру экономик США и Японии вместе взятых. Эта сумма может достигать и 32 триллионов, по данным нашего исследования, которое, думается, является самым подробным и смелым анализом оффшорных центров и других структур, в которых скрываются капиталы.

Мы считаем нашу оценку 21-32 триллиона еще довольно консервативной. И это всего лишь финансовая составляющая богатств, укрытых от налогообложения в оффшорах, не учитывающая дорогой недвижимости, яхт и других нефинансовых ценностей.

Исследование, проведенное для организации «Сеть Налоговой Справедливости» бывшим главным экономистом «МакКинзи энд Ко» Джеймсом Генри, было проведено на волне растущего понимания огромной и все более расширяющейся пропасти между богатыми и бедными в странах всего мира. Этот анализ дополняет другое исследование – «Социальное неравенство: вы не знаете и половины о нем», которое показывает, что все исследования социального неравенства, проведенные на сегодняшний день, не учитывали огромные капиталы, укрытые в налоговых убежищах. Оно показывает, что положение с социальным неравенством гораздо хуже, чем принято думать.

Наши данные получены от Мирового Банка, МВФ, ООН, Центробанков разных стран, Банка Международных Расчетов, национальных казначейств; их анализ позволяет оценить спрос на твердую валюту и золото, а данные по оффшорам получены от консалтинговых фирм и из других источников.

Наш анализ также выяснил, что на конец 2010 года крупнейшие 50 мировых банков коллективно управляли более чем 12,1 триллионом долларов, полученных от своих клиентов, включая трасты и фонды. Это на 5,4 триллиона больше, чем в 2005 году, то есть годовой рост составил более 16%.

Три частных банка переправили больше всего средств своих сверхбогатых клиентов в оффшоры – это UBS, Credit Suisse, и Goldman Sachs. Первая десятка крупнейших банков распоряжалась более чем половиной от всей суммы капиталов, попавших в руки банков из «топ-50» - и эта доля с 2005 года заметно увеличилась.

Число богатых людей на планете, укрывших в оффшорах свои деньги, в общей сложности менее 10 миллионов человек. Из них примерно 92 тысячи человек обладают 9,8 триллионом долларов, упрятанных в оффшорах.

Если бы эти 20-30 триллионов долларов (и это еще по самым осторожным оценкам!) были помещены в банк под скромные 3% годовых, а затем обложены 30% подоходным налогом, то это принесло бы доход в 190-280 миллиардов долларов – что вдвое больше, чем все развитые страны потратили на помощь развивающимся странам. Если же учесть другие налоги, доходы от инвестиций (если бы эти средства пошли в реальную экономику, а не осели в оффшорах), то эта сумма значительно увеличилась бы.

Для нашей фокус-группы из 139 небогатых стран, традиционные данные показывают, что совокупные внешние долги их достигли на конец 2010 года цифры в 4,1 триллиона долларов. Однако если учесть капиталы, которые вытекли из этих стран в оффшоры, то картина станет противоположной: оказывается, что они являются не должниками, а странами-кредиторами, из которых ушло за рубеж порядка 10-13 триллионов долларов. К несчастью, богатства, выкачанные из этих стран, оказались в руках кучки супербогатых людей, в то время как долги этих стран, при помощи их правительств, были переложены на плечи рядовых граждан.

Как сказал Дж. Генри, «Этот новый доклад обращает внимание на гигантские «черные дыры» мировой экономики, чьи размеры до этого никогда не оценивались – богатства частных лиц, укрытые в оффшорах от налогообложения. И это происходит в то время, когда правительства всего мира буквально задыхаются, не имея финансовых ресурсов, и мы все лучше начинаем понимать тот ущерб, который приносит нам экономическое неравенство».

«Используя несколько независимых методов оценки, и наиболее полные доступные данные, мы смогли вычислить размеры и рост этой «черной дыры». Несмотря на все неточности метода, результаты просто поразительны».

«Прежде всего, этот скрытый оффшорный сектор достаточно велик, чтобы резко изменить все прежние оценки социального неравенства. Поскольку большинство ускользающего финансового богатства принадлежит крайне малочисленной элите, влияние этого факта огромно. В большинстве стран финансовое неравенство не только гораздо больше, чем мы ожидали, но и увеличивается гораздо быстрее ожидаемого».

«Во-вторых, утраченные таким образом налоговые поступления, по нашим оценкам, огромны. Они достаточно велики, чтобы превосходить финансовые возможности многих стран, особенно развивающихся, которые вынуждены изыскивать средства взамен утраченной финансовой помощи и платить за климатические изменения. В действительности, если мы примем во внимание эти скрытые убежища от налогов, многие «страны-должники» окажутся куда богаче, чем кажется на первый взгляд. Однако проблема в том, что их богатства утекают в оффшоры, находясь в руках их элит и банкиров. В действительности, развивающиеся страны в целом являются щедрым КРЕДИТОРОМ развитого мира в течение более чем десятилетия. Это означает, что действительно существует проблема налоговой справедливости, а вовсе не проблема «долга»».

«В-третьих, как выяснилось, оффшорный сектор, который специализируется на выводе капиталов от налогообложения, выстроен и управляется вовсе не какими-то сомнительными теневыми конторами, созданными на крошечных островах, а крупнейшими в мире частными банками, юридическими фирмами, расквартированными в столицах Первого Мира – Лондоне, Нью-Йорке, Женеве. Наш детальный анализ этих банков показывает, что их лидеры очень часто фигурируют как получатели крупных пакетов финансовой помощи от государства и в других финансовых трюкачествах».

«В-четвертых, учитывая все это, абсолютно скандально выглядит то, что официальные учреждения вроде Банка Международных Расчетов, МВФ, Мировой Банк, ОЭСР и «Большая двадцатка», а также ведущие Центробанки уделяют так мало внимания оффшорному сектору. Еще более скандально то, что они уже обладают данными, необходимыми для точной оценки происходящего. Совершенно сознательно они терпимо относятся к разрастанию оффшорного сектора и дальше, до бесконечности. Пора заставить их выполнить свои обещания, и поставить этот сектор под жесткий контроль».

 «С другой стороны, наше исследование несет и действительно хорошие новости. Мир обладает огромным куском финансового богатства, которое может быть использовано для решения самых сложных глобальных проблем. Мы имеем возможность подумать не только о предотвращении некоторых злоупотреблений, что породили сегодняшние проблемы, но и о том, как лучше использовать те необлагаемые налогом богатства, которые хранятся в оффшорах».

Социальное неравенство – почему оно хуже, чем мы думаем

Экономическое неравенство в наше время во многих странах достигло крайней черты. Однако проблема гораздо острее, чем мы до сих пор думали. Это происходит потому, что исследования социального неравенства систематически недооценивают величину богатств и доходов, получаемых богатейшими людьми планеты. Колоссальные капиталы сегодня содержатся в оффшорных зонах, в тени, на анонимных счетах, которые никем не подсчитаны и не учтены. Дело не только в этом, а в тенденции усиления неравенства во многих странах, которая оказалась еще сильнее, чем думали раньше, по схожим причинам.

Проще говоря, мы считаем, что если капиталы скрыты на оффшорных банковских счетах, и их обладатель неизвестен, то эти средства не учитываются и в статистике по социальному неравенству. Почти все эти скрытые капиталы принадлежат богатейшим людям планеты. Из этого следует, что данные по социальному неравенству, особенно вершины социальной пирамиды, сильно недооценивают остроту проблемы.

Хотя многие исследования пытаются компенсировать отсутствующие данные по оффшорам, все эксперты, опрошенные нами, согласны с тем, что до сих пор никто даже близко не подошел к точной оценке ситуации.

«Нет абсолютно никаких сомнений, что вся статистика о доходах богатейших людей недооценивает проблему» - Стюарт Лансли, автор «Цена неравенства: почему экономическое неравенство так важно для восстановления».

«Богатство самых богатых сильно недооценивается статистикой, и чуть менее сильно – недооценивается налоговой службой. Точный учет резко повысил бы коэффициент социального неравенства, опустив вниз долю богатства, приходящегося на беднейшие 20% населения» - Кевин Уоткинс, сотрудник Института Брукингса.

Хотя значительная часть доходов бедных слоев населения также «упущена», поскольку проводить опросы среди них довольно трудно, их упущенные доходы весьма незначительны, если сравнивать их с доходами богачей, что мало меняет общую картину социального неравенства. 

Богатые люди, или «высокосостоятельные индивиды», говоря банковским жаргоном, обычно используют советников, предлагающих им весь спектр оффшорных услуг, от мягкого (легального) планирования налогов до укрывания капиталов от налогообложения и многих других преступлений. Глобальная инфраструктура адвокатов, бухгалтеров, банкиров, трастовых фондов посвящены одному – укрыванию барышей своих супербогатых клиентов от налогов, в чем они весьма и весьма успешны.

Учитывая, что бедная половина мирового населения совместно владеет едва ли 1% глобального богатства, в то время как наиболее обеспеченные 10% населения мира обладают 84%, то экономическое неравенство весьма велико, причем крепнет понимание, что оно представляет проблему и само по себе, даже без учета его последствий. Исследования показывают, что сильно неравные общества хуже развиваются, более политически нестабильны, а также страдают массой социальных болезней.

Почему неравенство вызывает проблемы

Ряд недавних исследований вскрыл связь между неравенством доходов и рядом социально-экономических проблем. Например, «The Spirit Level» К.Пикет и Р.Уилкинсона. Они выяснили, что в более равных обществах люди живут дольше, меньше страдают психическими заболеваниями, в них меньше наркоманов и преступников, дети лучше учатся, а взрослые реже страдают ожирением, в них выше социальная мобильность и меньше подростковых беременностей. Это исследование широко обсуждалось: как сказал нобелевский лауреат по экономике Пол Кругман в мае этого года, «такие взгляды на разлагающие последствия неравенства входят в серьезный мейнстрим».

Исследование прошлого года, проведенное И.Ортиз и М.Камминсом для ЮНИСЕФ показало, что по тем 131 странам, где оно проводилось, в период 1990-2008 годов была обнаружена «сильная негативная корреляция между неравенством и высоким развитием». Они также выяснили, что неравенство связано с политической нестабильностью.

Есть также свидетельства того, что неравенство было одной из причин глобального экономического и финансового кризиса 2007-2008гг., поскольку бедные слои населения набрали долгов, по которым не могли рассчитаться. Это мнение разделяет и видный экономист Дж.Гелбрейт. Схожего мнения придерживается и Стюарт Ленсли, обращая внимание на то, что происходит, когда растет разрыв между зарплатами и производительностью, когда выгоды от роста производительности идут лишь в самый богатый слой общества. Это выводит экономику из равновесия – покупательная способность населения падает, а растущий разрыв заполняется растущими долгами, которые лишь откладывают проблему.

Мы предполагаем, что способность богатейших членов общества выводить свои капиталы в оффшоры дает им огромную власть: так повсюду мы слышим вопли о том, что налоги слишком велики, а капиталы зарегулированы, что за последнее десятилетие привело к заметному снижению налогов, и другим поблажкам для супербогатых.

Кроме того, что социальное неравенство ведет к финансовому и экономическому кризису, мы также обращаем внимание на ряд причин, по которым налоговые убежища и оффшорная система делают то же самое.

Куда исчезает богатство: Гайд Парк, 1, Лондон

Анекдотическим примером того, насколько широко используются оффшоры, является финансовый центр Лондона. В ноябре 2011 об этом писала «Санди Таймс». Газета собрала данные о владельцах 56 квартир в здании по адресу Гайд Парк, 1, Лондон, которое газета описала как «самые дорогие квартиры, когда-либо построенные на Земле».

Общая стоимость 56 апартаментов составляет 2 миллиарда долларов, однако лишь четыре из них, общей стоимостью 65,7 миллиона фунтов стерлингов (108 миллионов долларов), были записаны на живых людей. Остальные, то есть 95% их обладателей, принадлежали неизвестным личностям, поскольку были записаны на корпорации или трасты, в основном расположенные на крошечных островах в оффшорной юрисдикции. 25 – принадлежали компаниям с Виргинских Островов, 6 – с острова Мэн, 6 – из Британии, еще 4 – с Каймановых островов, еще столько же – с Джернси, две – из Лихтенштейна, и по одной штуке – с Монако, Маврикия, Св.Винсента и Гренадин, Багамских островов, Таиланда, США, Либерии и Белиза.

Позже к изучению вопроса подключалась «Гардиан» (к тому времени уже было продано 62 квартиры), и выяснила, что лишь девять обладателей этих апартаментов были зарегистрированы как плательщики местного налога, причем лишь четыре платили налог полностью, а пятеро из них платили лишь половину, поскольку воспользовались налоговой льготой как приобретатели второго жилья.

Налоговики попытались найти реальных владельцев квартир, но, как писала «Гардиан», «личности их хозяев защищают мириады оффшорных компаний, как сообщили нам источники в городском совете, и поделать тут ничего нельзя». Если их хозяева смогли избежать налогов горсовета Лондона, то, скорее всего, они не платят вообще никаких налогов - нигде в мире.

Приобретение квартиры через оффшоры помогает владельцам избегать самых разных налогов: не только местного налога, но налога с продажи, подоходного, налога на наследство и других.

Этот анекдотический пример ясно показывает, что, по крайней мере, в некоторых случаях использование оффшорных структур исключительно выгодно.

Отметим, что по данным Г.Зукмана из Парижской школы экономики, около 8% мирового богатства сосредоточено в оффшорах, а 6% вообще не учтены и находятся неизвестно где. Как писал он в своей работе «Исчезнувшее богатство наций: являются ли Европа и США должниками или кредиторами», «на глобальном уровне долги превышают активы; мир в целом является должником». (Не другим ли планетам в Солнечной системе?). «Аналогично, глобальный баланс показывает, что ежегодно денег больше выплачивается, чем получается».

В тему: Жестким курсом. Как СССР «прыгнул» в капитализм и уроки для нынешней Украины

Зукман подчеркивает, что налоговые гавани Люксембурга, Ирландии и Каймановых островов особенно важны, поскольку «расхождение» доходов и расходов в мире составляет 4,5 триллиона долларов. Результаты Зукмана, хотя и тоже впечатляют, но получены на основе гораздо менее полных данных, чем наши.

Заключение

Мы пришли к выводу, что экономическое неравенство не просто хуже, а гораздо хуже, чем это считалось ранее. Это верно как для любой страны, так и всего мира. За предыдущие 30 лет доходы богатого 1% населения США удвоились, а богатейшего 0,01% учетверились. Однако, доходы 90% населения снизились на 5%.

В то же время, данные о доходах отнюдь не отражают огромного увеличения богатств сверхбогатых. Здесь наблюдается своего рода «слепое пятно».

Растет понимание того, что рост неравенства доходов вызывает серьезные социальные проблемы, вредит экономическому развитию и вызывает политическую нестабильность.

Например, по данным из надежных источников в период 1970-2008 годов из Африки вытекло 944 миллиарда долларов, что является немалой частью тех 203 триллионов долларов, которые тайно осели в оффшорах. Мы опросили восемь ведущих специалистов по экономическому неравенству, учитываются ли спрятанные в оффшорах капиталы при оценке неравенства, и все они ответили – нет, не учитываются. Мы спросили их, недооценивается ли тем самым острота проблемы – они ответили утвердительно.

Социальное неравенство - это политический выбор: выбор, сколько общество может терпеть его, насколько важным считает эту проблему, насколько хорошо понимает вред, наносимый им обществу и экономическому развитию.

Власть следует за деньгами, и исключительная концентрация богатства на вершине социальной пирамиды неизбежно ведет к непропорциональному росту власти и влияния богатейших членов общества. Потому некоторые из наиболее вредоносных политических эффектов неравенства возникают из-за изменений в самой верхушке общества – то есть там, куда и направлено наше исследование.

 


Об авторе
[-]

Автор: Д.Генри, Д.Кристенсен, Н.Матиасон

Источник: argumentua.com

Перевод: да

Добавил:   venjamin.tolstonog


Дата публикации: 12.04.2016. Просмотров: 348

Комментарии
[-]

Комментарии не добавлены

Ваши данные: *  
Имя:

Комментарий: *  
Прикрепить файл  
 


zagluwka
advanced
Отправить
На главную
Beta